فارکس چیست؟ نحوه معامله در Forex

در مورد فارکس چه می‌دانید؟ احتمالا کلمه فارکس بارها به گوش‌تان خورده است اما درباره آن زیاد نخوانده‌اید. فارکس یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان است که 24 ساعت شبانه روز فعال بوده و کاربران در آن ارزهای خارجی مختلف را معامله می‌کنند. نام Forex از دو کلمه خارجی (Foreign Exchange) یعنی مبادله ارزهای خارجی گرفته شده است. در این بازار جهانی شما امکان معامله ارزهای مختلف را داشته و می‌توانید از این طریق به سود دست یابید.

چگونه در فارکس معامله کنیم؟

در بازار فارکس می‌توانید ارز مشخصی را خریداری کرده و در ازای آن ارز دیگری پرداخت کنید. فرض کنید شما با در دست داشتن دلار آمریکا اقدام به خرید یورو می‌کنید و نرخ ارز میان این دو 1.4 است، یعنی شما برای خرید 10 یورو بایستی 14 دلار پرداخت کنید. حال فرض کنید نرخ ارز به 1.5 برسد، در این زمان شما با فروش ارز خریداری شده خود، 15 دلار دریافت خواهید کرد؛ بنابراین 10 یورویی که با 14 دلار خریده بودید را 15 دلار فروخته اید و یک دلار سود می‎کنید.

در بازار فارکس نرخ بر چه اساسی تعیین می‌شود؟

همانطور که گفتیم در بازار فارکس خرید و فروش بر سر ارزهایی است که نرخ میان آن‌ها نیز مشخص است. حال سوالی که پیش می‌آید این است که نرخ‌ها بر چه اساسی تعیین می‌شود؟ نرخ در این بازار، بر اساس عوامل مختلفی متاثر از وضعیت سیاسی و اقتصادی کشورها مشخص می‌شود.

این موارد می‌تواند تورم، بیکاری، میزان تولید و اشتغال یک کشور، نرخ بهره بانکی، جنگ و تحریم علیه یک کشور باشد. این نرخ به دلیل وجود موارد ذکر شده می‌تواند همواره در حال تغییر و نوسان باشد. تحلیلگران با کمک روش‌های تحلیلی مختلف همچون تحلیل تکنیکال قادر هستند روند نوسانات قیمتی ارزها را پیش بینی کنند.

حجم بازار معاملات در فارکس چه مقدار است؟

آمار و ارقام نشان می‌دهد که به طور روزانه در این بازار جهانی مبلغی نزدیک به 6.6 تریلیون دلار مبادله می‌شود. به همین دلیل به این بازار لقب بزرگ‌ترین بازار مالی جهان از نظر حجم معاملات، نقدینگی و ارزش را داده‌اند.

چه افرادی وارد بازار Forex می‌شوند؟

افراد مختلفی می‌توانند در این بازار سرمایه­گذاری کنند که می‌توان از این میان به مدیران سرمایه­گذار، موسسات مالی، شرکت‌های بین­المللی و همچنین برخی از بانک‌ها اشاره کرد.

جلسات Forex چه معنایی دارند؟

در بخش‌های قبل اشاره کردیم که این بازار بین المللی به صورت 24 ساعته فعال است و کاربران می‌توانند معاملات (مقاله معاملات الگوریتمی را بخوانید) خود را انجام دهند، اما در برخی از زمان‌ها این بازار با توجه به منطقه جغرافیایی محدود می‌شود. برای مثال شاید Forex در محل زندگی شما برای ساعاتی غیرفعال شده است، در حالی که در کشوری دیگر کاربران مشغول معامله در این بازار هستند.

برای اینکه زمان‌ فعالیت را بشناسید، بایستی با عبارت جلسات معاملاتی (Trading Session) در این بازار آشنا شوید. این جلسات را به چهار دسته کلی تقسیم­بندی می‌کنیم که در ادامه آمده است.

• سیدنی: استرالیایی ها اولین بازاری هستند که فعالیت خودشان را در فارکس آغاز می کنند. بازار آنها در ساعت 30 دقیقه بامداد به وقت ایران باز می‌شود و تا ساعت 8:30 صبح ادامه دارد.
• توکیو: بازار ژاپنی ها یک ساعت بعد از استرالیایی ها باز شده و تا 10:30 صبح به وقت تهران فعال است.
• لندن: بعد از آن نوبت به بازار اروپا می رسد. ابتدا آلمانی ها در ساعت 10:30 صبح وارد بازار می شوند و پس از یک ساعت انگلیسی ها به آنها می پیوندند. فعالیت بازار اروپا تا ساعت 19:30 ادامه دارد.
• نیویورک: در آخر نوبت به بازار آمریکا می رسد که آنها نیز از ساعت 16:30 تا 30 دقیقه بامداد فعال هستند.

البته لازم به ذکر است در فصول مختلف به علت تغییر ساعات در کشورهای مختلف این زمان بندی ها تغییر می‌کند.

اهرم در بازار فارکس به چه معنا است؟

به طور کلی اهرم (leverage) در بازار فارکس به معنی قرض­گرفتن مقداری پول از یک دلال است. این اهرم می‌تواند به برخی از کاربران برای بهبود جایگاه و موقعیت تجاری‌شان کمک کند. بسیاری از کارگزاری‌ها وجوه قرض گرفته را تضمین می‌کنند و از این رو اجازه استفاده از اهرم را در معاملات خود می‌دهند. بسیاری از معامله گران Forex از این اهرم برای ایجاد تغییرات کوچک در قیمت و نرخ استفاده می‌کنند و از این راه سود دریافت می‌کنند.

در این قسمت با برخی از مزایا و نقاط مثبت اهرم صحبت کردیم، این اهرم اگر به درستی استفاده نشود می‌تواند برای معاملات فارکس مضر و خطرناک نیز باشد. به این مورد باید توجه کرد که سرمایه­گذاری در مرحله اول می‌تواند سود ده نباشد، پس نبایستی از ابتدای امر منتظر سود کلانی در این حوزه باشید.

اهرم‌ها در اینجا نمی‌توانند برای شما مفید و کاربردی باشند، به عبارتی اهرم زمانی می‌تواند کارساز باشد که شما در مسیر سود باشید. در زمان‌هایی که معاملات شما در روند ضرر قرار دارد، کارگزار موجودی حساب شما را برای جبران ضررها مسدود می‌کند. بنابراین بهتر است پیش از اقدام به انجام برخی فعالیت‌ها، تمام جوانب آن را بررسی کنید.

معاملات CFD چیست؟

CFD  مخفف عبارت «Contract For Difference» به معنای قرارداد ما به ‌التفاوت است. CFD یک ابزار مالی قابل معامله است که تغییرات قیمت یک دارایی پایه مشخص را نشان می‌دهد. به زبان ساده CFD یک قرارداد بین خریدار و فروشنده است که در آن توضیح داده شده که خریدار بایستی تفاوت بین ارزش فعلی دارایی و ارزش آن در زمان آینده را پرداخت کند. این قرارداد معمولا برای معامله گران و سرمایه­ گذارانی مناسب است که از تغییرات قیمت بدون سرمایه­گذاری کلان سود می‌برند.

در CFD فارکس، وسیله یا کالایی را از صاحب آن تا تاریخ مقرر قرض می‌گیرید و در زمان موعود علاوه بر کالا میزان سود مشخص شده را نیز پرداخت می‌کنید. معاملات آتی نیز از جمله این معاملات هستند که برای مثال کالایی را با قیمت آن در آینده به فروش می‌رسانند و هزینه آن را با نرخ فعلی دریافت می‌کنند. تنها تفاوت میان معاملات آتی و CFD را می‌توان در تبدیل یا تبدیل نکردن نرخ به ارزش دانست.

مزایا و معایب معاملات CFD چیست؟

اگر بخواهیم در رابطه با مزایا یا معایب این نوع معاملات سخن بگوییم می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم.

مزایای CFD

• در معاملات CFD امکان استفاده از اهرم برای کاربران وجود دارد.
• در این نوع معاملات هیچ مالیاتی پرداخت نمی‌شود؛ زیرا تنها ارزش، خرید و فروش می شود.
• بازار این نوع معاملات دو طرفه است، یعنی شما می‌توانید به عنوان خریدار یا به عنوان فروشنده ظاهر شوید.
• تراکنش‌ها سررسید ندارند و شما می‌توانید همواره از آن‌ها استفاده کنید.

معایب CFD

• ریسک معاملاتی که با اهرم انجام می‌گیرند، بسیار بالا است.
• در این نوع معاملات، هیچ مالکیت فیزیکی وجود ندارد که ممکن است برای بسیاری از خریداران اطمینان بخش نباشد.
• نیازی به پرداخت سود بانکی در معامله فزاینده (Opening Transaction) وجود ندارد.

Spread در بازار فارکس به چه معنا است؟

زمانی با این کلمه روبرو می‌شوید که ارزی با دو نرخ مختلف می‌بینید، یکی از این اعداد نشان دهنده قیمت خرید و دیگری نشان­دهنده قیمت فروش ارز است که با یکدیگر متفاوت هستند. تفاوت بین این رو نرخ را spread می‌نامیم. این نرخ می‌تواند با توجه به نوع کارگزاری متفاوت باشد، همچنین در زمان‌هایی که میزان معاملات پایین است، اسپرد افزایش می‌یابد.

به زبان ساده هر معامله‌گر باید در ازای دریافت خدمات معاملاتی و خرید و فروش‌هایی که به واسطه یک بروکر انجام می‌دهد بخش کوچکی از هزینه معاملاتی خود را به بروکر پرداخت کند که به آن Spread می‌گویند.

معامه در Forex را چگونه آغاز کنیم؟

تا این قسمت اطلاعات مفید و کاربردی درباره بازار بین­المللی فارکس کسب کردید، حال وقت آن رسیده است شیوه معامله کردن در این بازار را نیز بیاموزید.

برای معامله در فارکس باید یک کارگزاری انتخاب کنید تا معاملات خود را از آن طریق انجام دهید. در نگاه اول شاید این انتخاب بسیار ساده و آسان باشد؛ اما باید در انتخاب آن دقت زیادی داشته باشد. همانطور که می‌دانید Forex بازار جهانی است و کارگزاری‌ها تنها واسطه‌ای بین شما و این بازار بین المللی هستند؛ با انتخاب درست و صحیح می‌توانید با اطمینان بیشتر قدم برداشته و سود خود را تضمین کنید. برای داشتن انتخاب صحیح در این مواقع بایستی موارد زیر را در نظر داشته باشید:

• به دلیل تحریم‌هایی که علیه ایران صورت گرفته است، باید کارگزارانی انتخاب کنید که دفتر مرکزی در خارج از کشور داشته باشند تا تحریم‌ها شامل آن‌ها نشود.
• این کارگزاری‌ها هرچه شعبه و زیر شاخه بیشتری داشته باشد، نشان از اعتبار آن مجموعه است، لذا می‌توانید در این مواقع راحت‌تر اعتماد کنید.
• بهتر است کارگزاری که در فارکس انتخاب می‌کنید از زبان فارسی نیز پشتیبانی داشته باشد تا بتوانید راحت‌تر با آن‌ها در ارتباط باشید و در صورت وجود مشکل، بتوانید آن را حل کنید.
• کارگزاری انتخابی­تان باید تایید شده و به بازار جهانی متصل باشد.
• پیش از آغاز معاملات در این کارگزاری باید از قوانین و شرایط معامله این کارگزاری‌ها اطلاعات لازم را داشته باشید تا در مدت زمان همکاری‌تان با مشکل مواجه نشوید.
• یک کارگزاری معتبر می‌تواند حساب تجاری متفاوتی داشته باشد تا بتوانید با استراتژی‎های مختلف مدیریت سرمایه را برعهده بگیرید.

سخن پایانی

در این مقاله به بازار فارکس (Forex) پرداختیم، ساختار معاملاتی در فارکس را توضیح و اصطلاحات مهم آن را تشریح کردیم. فارکس که بزرگ‌ترین بازار مالی جهان از نظر حجم معاملات، نقدینگی و ارزش است، روزانه نزدیک به 6.6 تریلیون دلار معامله انجام می شود. نام Forex مخفف دو کلمه خارجی (Foreign Exchange) یعنی تبادل ارزهای خارجی است. اولین گام برای معامله در فارکس انتخاب یک کارگزار مناسب است.

منبع: zandtraders